明朝末年，直隶天长县，白日一声雷鸣，天上下起了大雨。
几个农人正在屋子廊下避雨，说着话。忽然，几个人分明看到天上掉下来一件东西，仔细一看，那居然是个大活人，还是个和尚。这和尚额头宽广，胡须蜷曲，碧眼方瞳，耳挂双环，一看就是西域人。
众人一看很神奇，连忙把和尚拉起来。和尚掉下来后，并没有摔伤，拍了拍身上的泥土，然后跟随众人进屋了。
和尚谢过众人后，说：我本来要去五台山，正在去的路上，累了就在一棵松树下休息。没想到刚睡着，就从空中掉了下来，不知道怎么会到这里。
众人看他说话古怪，但是面貌慈祥，不像坏人，倒有些大师风范，于是很尊重他，纷纷邀请他到自己家吃饭，问他吃素还是吃荤，和尚并不拒绝，说：我素食也吃，荤食也吃，还可以喝酒，没有什么忌口。
这一下，大家更高兴了，觉得和尚很诚实。于是，大家邀请他吃过饭后，把他送到了附近的真胜寺，让他在寺里做了个挂搭和尚。这和尚于是给自己起了个法号，叫铁罗汉，每天不用念经诵佛，只是和来者饮酒吃肉。
城北有一处花园，梅花已经开放了，于是铁罗汉邀请二十多人去赏梅。花园距离寺庙有二十里路，众人都步行前往，当时天气很冷，众人都穿了很多衣服。铁罗汉一如既往，只穿着一件破僧衣。
快到花园的时候，快中午了，出了太阳，大家走了许久也都热了，于是纷纷脱下厚衣服，交给铁罗汉。
铁罗汉说：厚衣服拿着太不方便了，我穿在身上吧。
说着，铁罗汉就把一件厚棉衣穿在身上了，奇怪的是，他的身体并没有因为穿衣服显得臃肿，好像那一件棉衣被压缩成了一张纸，贴在了他身上。紧接着，铁罗汉继续穿厚衣服，他一连穿了十几件厚衣服，身体一点臃肿都没有，仿佛还是只穿了一件单薄的僧衣。
众人大奇，纷纷称赞。
继续走了几里路，终于到了花园，大家都又热又累，于是到亭子里休息，一个个汗流浃背，气喘吁吁。而铁罗汉丝毫不热，脸上没有汗，更没有喘粗气。
等众人歇过来后，觉得身上凉了，就要衣服穿。铁罗汉伸出右手食指，在自己胸口往下一划，身上的十五件厚衣服居然一下都脱了下来，漂浮在空中，让大家找自己的衣服，他自己依旧穿着破僧衣。
铁罗汉的本事远不止这些，他可以召唤风雨，也能叫来青龙白虎，甚至还能带人在空中飞行，所以大家都爱跟他玩。
但是，铁罗汉每次出游就喜欢喝酒，每次喝酒就会喝醉，喝醉了就随处而卧，鼾声如雷。不管去哪里，走多远，晚上他一定会准时回到寺里，然后叫小沙弥端水来洗脚，伺候他的小沙弥心中不爽。
一次是寒冬，铁罗汉回来后，照旧要用水洗脚。
这时小沙弥十分气恼，就端了冰水过来。铁罗汉一看，毫不介意，脱了袜子后，把一根手指插入冰水里，小沙弥还没反应过来呢，冰水已经冒着热气了。小沙弥大惊，他不信，伸手入水，想试试水温。结果，手指头刚入水就拿了出来，原来水已经很烫了。
从那以后，小沙弥不敢再怠慢铁罗汉了。
相处久了，大家发现，铁罗汉不喜欢听笳鼓音乐，但是很喜欢听雷声，每次打雷他都倾耳听，然后还会点头或者顿足，或喜或悲，或是合掌诵佛，说着“善哉善哉，如是如是”的话。
一次，天上又打雷，铁罗汉又认真听，大家都笑话他。
铁罗汉不生气，说：你们以为我在装模作样吗？其实，我能听懂雷声，我是雷神的知音。你们不知道，天以云为容颜，如果是乌云，就说明上天忧愁，如果是彩云，就说明上天欢喜；天以风为气，长空怒号的风，是上天在发怒；徐徐微风则说明上天心情平静；天以雷为语言，惩罚恶人的时候，雷声大震，奖励好人的时候，雷声悠扬。
说完后，空中又传来了雷声，众人问道：请问大师，这次上天在说什么呢？
铁罗汉说：骨隆冬，骨隆冬，恼煞也碧翁，闷煞也化工；孝不孝，忠不忠，耳也波聋，目也波瞽。骨隆冬，心冲冲，云消也，雨霁也，故态萌。
众人听不懂，都觉得铁罗汉在吹牛。
此时，忽然出现了雌闪电（古人认为雷电分雄雌，雄者为雷，雌者为电），在天空中如同金蛇游走，声音很大，连屋上的瓦片都被震飞了。
众人堵着耳朵，问铁罗汉：这是上天在说什么呢？
铁罗汉说：胡家媳，忤阿翁，翁茹素，饭断葱，击之击之稍从容，骨隆冬。